6 - 7 октября 2018 г.

PLATINUM-встреча Территории Инвестирования

Купить билет ⟶
пн - пт с 9:00 до 18:00
8 800 775-48-19, 8 909 223-89-22

Куда вложить деньги под высокий процент в 2018 году

Традиционный способ хранения денег — банковский депозит, — дает гарантированную, но низкую доходность, которая едва перекрывает инфляцию. Если вы хотите инвестировать сбережения так, чтобы они работали и приносили реальный ощутимый доход, читайте обзор основных вариантов, куда вложить деньги под высокий процент с минимальными рисками.

Высокодоходные инвестиции: обзор всех вариантов

Депозит в банке принесет вам 4-7% годовых в рублях. Этот вариант не имеет никаких плюсов, кроме относительной надежности. Есть гораздо более высокодоходные инвестиции:

Вложения в валюте. Многие люди доверяют валюте больше, чем рублю, и предпочитают хранить сбережения в долларах и евро. Банковские депозиты в валюте дают минимальный процент (до 3% годовых), но можно заработать за счет роста курса по отношению к рублю. За последние 20 лет были случаи, когда доллар за сутки “взлетал” в цене в 2-5 раз, и не было ни одного случая, чтобы он также резко падал. Противники хранения сбережений в валюте говорят о грядущем кризисе мировой экономики, основанной на долларе, и крахе американской валюты. В любом случае, вложения в валюте относятся к рисковым инструментам и не дают гарантированной доходности. Например, в 2017 году ни доллар, ни евро не выросли в цене.

Бинарные опционы. Это перспективное направление интернет-заработка, позволяющее получить доход со ставок на увеличение или падение стоимости какого-либо актива (акций, нефти и т.д) в течение определенного периода времени. Если ставка срабатывает, инвестор получает доход в размере 65-90% от вложенной суммы. Есть как краткосрочные, так и долгосрочные опционы. Делать ставки можно только через брокера.

Памм-счета. Это способ передать средства управляющему, который будет распоряжаться ими за определенный оговоренный в договоре процент. Управляющий распоряжается не только чужими, но и собственными средствами: инвесторы могут видеть результаты его работы в независимом рейтинге и выбрать самый эффективный памм-счет. Хорошим финансовым результатом считается годовой доход 50-70%, но некоторые зарабатывают значительно меньше. Все зависит от профессионализма управляющего.

Драгоценные металлы считаются надежными и доходными инвестициями на долгосрочный период. Но нужно быть готовым к тому, что в течение года или 3-5 лет стоимость драгоценных металлов может оставаться на одном уровне или даже падать. Если вы хотите перевести часть сбережений в драгоценные металлы, разумнее разделить депозит на части (золото, серебро, платина, палладий). Инвестировать можно не только в слитки металлов, но также в драгоценные монеты и обезличенные металлические счета (ОМС). Продажа инвестиционных монет и ОМС, в отличие от продажи слитков золота или коллекционных монет, не облагается НДС.

Вот график изменения цены золота за последние 60 лет

Куда вложить деньги под высокий процент в 2018 году

ПИФы (паевые инвестиционные фонды)- популярный способ коллективных инвестиций в ценные бумаги. Как и в случае с ПАММ-счетами, управление передается управляющей компанией. Плюс ПИФа — в том, что (в случае с ПИФом открытого типа) деньги можно забрать в любой момент, а также в наличии государственного контроля над деятельностью таких инвестиционных фондов. Пифы могут принести 30-40% годовых, но возможны и убытки. Причем управляющие компании берут комиссии независимо от результатов деятельности фонда.

Форекс — валютный рынок, где можно заработать на разнице курсов валют. Как и на любой бирже, заработок может быть высоким, но только у профессионалов. Новички обычно теряют свой депозит в течение месяца. В последние годы альтернативу Форексу составляют криптовалютные биржи — за счет высокой волатильности цифровых монет заработать на них можно гораздо больше, чем на валюте.

Бизнес. Популярный способ вложений — вложения в бизнес. Инвестировать в дело, которое будет кормить вас на протяжении многих лет, кажется хорошей идеей, но не стоит забывать, что больше половины бизнесов оказываются нерентабельными или не выдерживают конкуренции и закрываются уже в течение 2-3 лет. Поэтому прежде чем вкладывать деньги в проект, стоит составить грамотный бизнес-план, оценить все расходы, протестировать спрос на продукт или услугу и продумать разные сценарии развития бизнеса.

Недвижимость. Недвижимость традиционно считается надежным способом вложить деньги. Дом, квартира или офис — реальный объект материального мира, который с годами будет сохранять ценность и расти в цене. Хранить деньги в недвижимости многие инвесторы считают лучшим вариантом, чем хранить их в фиате, даже если такие показывают хорошую доходность. Деньги обесцениваются; недвижимость может временно упасть в цене, но полностью она не обесценится никогда. Высокий доход на недвижимости можно получить не только на разнице между ценой продажи и ценой покупки, но также за счет аренды.

Криптовалюта. Первая криптовалюта — биткоин — появилась менее 10 лет назад, но некоторые инвесторы уже успели стать миллионерами и миллиардерами. Достаточно сказать, что в 2009 году биткоин стоил примерно 0,00076 долларов, а в декабре 2017 курс вырос в миллионы раз — почти до 20 000 долларов. Ни один другой актив не показывает такой огромной доходности.

Рассмотрим последние два варианта инвестирования более подробно.

Куда вложить чтобы заработать с минимальными рисками

Недвижимость подойдет традиционным инвесторам, которые ищут, куда вложить чтобы заработать с минимальными рисками.

Преимущества вложений в недвижимость:

  • Недвижимость всегда в цене, и с годами ее стоимость обычно увеличивается
  • Любая недвижимость — материальный физический объект, обладающий реальной ценностью
  • Недвижимость можно сдавать в аренду и получать пассивный доход
  • Недвижимость можно купить в ипотеку под небольшой %

Но не каждый объект объект недвижимости растет в цене. Бывают случаи, когда квартиру приходится продавать дешевле, чем купили. Также на этом рынке бывают кризисы, когда абсолютно вся недвижимость падает в цене. Из последних примеров — ипотечный кризис 2008 года. Существуют определенные риски вложений в недвижимость, которые инвестору нужно учитывать.

В первую очередь, смотрите на:

  1. состояние рынка. Если цены активно растут в течение нескольких месяцев или лет, есть большая вероятность, что многие объекты переоценены, и скоро цены пойдут вниз.
  2. ликвидность объекта. Наиболее ликвидны небольшие квартиры в крупных развивающихся городах с большим спросом на аренду. Новостройки более ликвидны, чем вторичное жилье.

Рассмотрим все нюансы вложений в недвижимость более подробно.

Инвестиции в недвижимость

Есть две основные стратегии инвестирования в недвижимость:

  1. покупка для последующей перепродажи
  2. покупка с последующим разделением на студии и сдачей в аренду

В долгосрочной перспективе вторая стратегия более выгодна для инвестора, т.к правильно выбранный объект будет расти в цене.

Две самые доходные стратегии инвестиций в недвижимости — стратегии доходной новостройки и доходного дома.

Инвестиции в новостройки

Новостройки отличаются от старого фонда жилья более просторными и удобными планировками, а также новыми коммуникациями. Такие квартиры обычно востребованы на рынке, особенно если дом удачно расположен.

Суть стратегии:

  1. выбрать подходящий объект. Имеет значение расположение квартиры, транспортная доступность, планировка (для последующего деления на студии). Перед покупкой обязательно тестируйте спрос на аренду.
  2. купить квартиру в ипотеку с минимальным первоначальным взносом.
  3. разделить ее на студии и сделать инвесторский ремонт. Однокомнатная квартира делится на 2 студии площадью 15-25 кв. метров, двухкомнатная — на 3 студии. Деление на студии нужно, чтобы увеличить доходность с каждого квадратного метра. Студии меньше стандартной однокомнатной квартиры в 1,5-2 раза, но цена аренды примерно равна цене аренды “однушки”. Иногда студию можно сдать еще дороже.
  4. найти арендаторов. Если объект выбран правильно, проблем не возникнет. Ипотеку будут выплачивать квартиранты, а владелец квартиры получит пассивный доход. При разделении квартиры на студии арендные платежи перекрывают ипотечные (при условии, что ипотеку взяли с минимальным первоначальным взносом на максимальный срок).

Смотрите видео по теме:

Инвестиции в доходные дома

Принцип инвестиций в доходные дома такой же, как для инвестиций в новостройки. Большой объект делится на малые студии, которые сдаются в аренду. Разница лишь в том, что сам дом больше, и количество студий для аренды не 1-3, а 10-25. Денежный поток с доходного дома в зависимости от региона и количества студий составляет 100 000-500 000 рублей. Примерно половина этой суммы идет на выплату ипотеки, налогов и другие обязательные платежи, а остаток составляет пассивный доход инвестора.

Доходные дома имеют преимущества:

  1. Квадратный метр дома стоит в 2-3 раза меньше, чем квадратный метр квартиры. При этом стоимость аренды студий в доме и в квартире при прочих равных условиях не отличается.
  2. Покупка дома предполагает крупный торг.
  3. Нет соседей.
  4. Перепланировку дома можно делать как угодно. В квартире перепланировку нужно согласовывать, и “мокрые точки” нельзя располагать где угодно.
  5. Высокий денежный поток и финансовая независимость инвестора. Даже если не получится сразу сдать все студии или часть квартирантов съедет, инвестору не придется платить ипотеку из собственного кармана.
  6. Наличие участка — дополнительное преимущество для арендаторов. Кроме того, на участке можно недорого возвести новые строения (например, модульные) и заселить туда жильцов.

Осуществить эту стратегию можно без собственных средств, если купить дом

Смотрите видео по теме:

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Кроме жилой, инвестировать можно в коммерческую недвижимость и зарабатывать на аренде. Здесь также работает принцип деления большого объекта на малые: большой офис делится на мини-офисы, или организуется коворкинг-центр. Для этого необязательно иметь помещение в собственности. Стратегия хорошо работает на чужой недвижимости, которую можно взять в субаренду.

Смотрите видео по теме:

Кроме того, инвестировать можно в складские помещения и гаражи. Гаражи стоят недорого и могут дать даже большую доходность, чем квартиры, если сдать их владельцам соседних домов или предпринимателям под склад.

Смотрите видео о доходных гаражах:

Куда ежемесячно вкладывать деньги

Если у вас есть возможность ежемесячно откладывать деньги, рассмотрите вариант инвестиций в криптовалюты. Это рисковый актив, который, в отличие от недвижимости не имеет физической оболочки. Криптовалюты отличает большая волатильность, то есть нестабильность курса. Но как показывает практика, в долгосрочной перспективе они растут. Выберите монету (биткоин, эфир), а лучше составьте портфель из 10-20 криптовалют и пополняйте его каждый месяц.

Этот способ инвестирования не дает гарантированной доходности, поскольку курс криптовалют меняется как в большую, так и в меньшую сторону. Но потенциально возможный заработок здесь выше, чем в любом другом варианте. Некоторые криптовалюты могут вырасти в сотни раз: если вы готовы к определенной доле риска, имеет смысл инвестировать часть своего капитала в цифровые монеты.

ТОП-4 способа, как заработать на криптовалюте

Зарабатывать на криптовалюте можно разными способами. Рассмотрим основные:

  1. Инвестирование. Принцип этого способа прост: купи и держи. Составьте портфель из 10-20 монет и храните их в течение 3-5 лет.
  2. Майнинг. Так называется процесс добычи криптовалют. Майнинг требует расходов (от 1000 долларов и выше) на покупку майнинг-фермы с мощными видеокартами или асик-устройствами. Ферма будет работать без участия инвестора и добывать новые моне: нужно только следить за ее работой и оплачивать электричество. Майнинг — очень энергозатратный процесс.
  3. Трейдинг. В отличие от предыдущих способов, трейдинг нельзя отнести к пассивным способам заработка. Торговля на криптовалютной бирже потребует участия инвестора: нужно покупать криптовалюту как можно дешевле и продавать как можно дороже. Разница между суммой покупки и продажи составит заработок трейдера.
  4. ICO-проекты могут принести сверхвысокую доходность, но могут оказаться убыточными. В рамках ICO инвесторы покупают токены перспективных компаний в расчете заработать на них позже, когда эти токены появятся на биржах и взлетят в цене. Здесь важно уметь грамотно выбрать проект для инвестиций.

Смотрите видео о ключевых ошибках инвесторов в криптовалюту:

Лучшие криптовалюты для инвестиций

В 2018 году биткоин вырос более чем в 18 раз, но другие криптовалюты из ТОП-25 (лайткоин, риппл, эфир, дэш) выросли в 60-90 раз. Какая валюта больше всего вырастет в цене в следующие годы, не могут спрогнозировать даже специалисты. Именно поэтому лучше всего работает портфельное инвестирование: таким образом вы усредняете риски и повышаете доходность своего портфеля. Делите депозит на 10-20-30 частей: чем больше криптовалют у вас будет, тем лучше. Одна-две вырастут очень сильно, большая часть вырастет сильно или умеренно, несколько могут не вырасти или показать убытки. Но общая доходность портфеля должна быть высокой.

Куда не стоит вкладывать деньги

Не стоит вкладывать деньги в проекты, если вы не понимаете, откуда получается доход и за счет чего он формируется. В интернете много предложений вложить деньги под высокий процент, где инвестору не нужно ничего делать: только инвестировать и получить прибыль. Как правило, за такими предложениями скрываются финансовые пирамиды или другие мошеннические схемы. Не верьте обещаниям высокой доходности с минимальными рисками для сомнительных проектов. Также не стоит:

  • вкладывать деньги в бизнес, если вы в нем ничего не понимаете и/или имеете возможности принимать собственные решения по развитию этого бизнеса,
  • торговать на Форекс или любой валютной бирже, если вы не имеете опыта торгов.

Есть много возможностей получить высокую доходность, но еще выше вероятность потерять деньги, инвестируя в сомнительные проекты или занимаясь тем, в чем вы не разбираетесь.

Куда инвестировать деньги, чтобы создать пассивный доход

Если вы хотите создать пассивный доход, рассмотрите вложения в недвижимость или криптовалюты. Недвижимость — более стабильный и предсказуемый объект инвестиций, криптовалюты — более рисковый и потенциально более доходный. Если вы хотите настроить стабильный ежемесячный пассивный доход и получить в стоимость дорогостоящий объект, который можно купить ипотеку и выплатить долг банку за счет арендаторов, рассмотрите стратегию доходного дома или доходной квартиры. Если же вы готовы вложить деньги и “забыть” о них на 3-5 лет, чтобы на выходе получить высокий доход, инвестируйте в криптовалюту. Чтобы узнать подробности, пройдите бесплатное обучение.

 

Статьи

Куда вложить деньги, чтобы они работали - 7 способов инвестирования, которые я испытал на людях

Читать дальше

Роберт Кийосаки: 5 ключевых идей от богатого папы за 7 минут

Читать дальше

Как заработать на квартиру в Москве за 2 месяца

Читать дальше

Банкротство физических лиц - инструкция по применению

Читать дальше

Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости

Читать дальше