Рейтинги ПИФов – стабильность и доходность

Финансовая грамотность для инвестора

Наиболее популярным методом выбора ПИФов, является анализ различных рейтингов инвестиционных фондов. В настоящее время таких рейтингов публикуется большое множество. Рейтинговые таблицы используют специальные характеристики и параметры паевых фондов.

Рейтинг ПИФов – это неплохой финансовый инструмент, который позволяет сделать предварительную оценку инвестиционной организации.

Наиболее популярной характеристикой является доходность ПИФа за определенный момент времени.

Вторым важным показателем выступает стабильность (надежность) функционирования фонда, которая рассчитывается по текущим фондовым индексам и рыночным коэффициентам. Начинающий инвестор должен проанализировать доходность управляющей компании за длительный период времени (2-3 года).

Полученная информация позволит отбросить 70 процентов ПИФов

Вторым этапом исследования должна стать деятельность паевого фонда за последние полгода.

Изучать нужно профиль взаимного фонда (куда вкладываются деньги),тип инвестиций (облигации, индексы, акции) и предпочтительные экономические сектора. Это поможет понять структуру активов в заданном ПИФе. Сравнивая доходность паевого фонда и ситуацию на рынке для данного типа активов, можно определить уровень мастерства управляющих.

Доходность ПИФа ценных бумаг нефтегазовых компаний

Например, 40 процентов средств ПИФа вложены в ценные бумаги нефтегазовых компаний. В этом секторе произошел взрывной рост активов на 35 процентов. А доходность паевого фонда выросла на 15 процентов. Это означает, что остальные вложения ПИФа были неудачны и лишь рост акций нефтяных компаний обеспечил прибыль.

Расположение ПИФа в верхних строчках рейтинга само по себе ничего не говорит. Это обстоятельство необходимо соотносить с реальной ситуацией на рынке и прогнозами экспертов. Неплохо проанализировать еще несколько параметров, но даже эта нехитрая манипуляция повысит ваши шансы на 80 процентов.

Рейтинговая информация без анализа дает грубое и однобокое представление о ПИФе.

Среди важных параметров можно выделить уровень стоимости чистых активов и квартальную финансовую отчетность. Стоимость чистых активов характеризует объем вложений выбранного инвестиционного фонда, а квартальная отчетность свидетельствует о внутренней ситуации в компании. Рейтинги ПИФов позволяют точно определить успешную группу инвестиционных компаний и сузить круг поиска. Важно помнить, что инвестор должен понимать, как и почему фонды генерируют свою доходность, что в них особенного и какие есть шансы на повторение успеха.

Где посмотреть рейтинги пифов

На сайте НЛУ есть все необходимые данные для сравнения. Чтобы узнать, какой стратегии придерживается управляющая компания фонда: консервативной или агрессивной, достаточно посмотреть на график за конкретный период работы. График показывает, когда были резкие взлеты и падения, в целом поведение инвестиционной компании на рынке.

Надежность управляющей компании ПИФа определяется специальными рейтинговыми агентствами. Наиболее известные: Национальное рейтинговое агентство и РА «Эксперт». Они имеют различные методики расчета показателя надежности инвестиционной организации.

Также существуют принципиальные отличия между дистанционным ежеквартальным рейтингом УК и индивидуальным. Индивидуальный рейтинг основывается на более подробной информации и, следовательно, является более точным.

Рекомендованные статьи