Липовые депозиты в российских банках

«Липовые» депозиты в российских банках

«Липовые» депозиты в российских банках

Фиктивные депозиты были обнаружены в основном в тех банках, которые должны были в ближайшее время потерять лицензию. Компании, имеющие счета в таких банках, проворачивают следующую операцию для спасения денег.

Со счета компании деньги переводят на подставное лицо – гражданина. Банк ликвидируется. Граждане имеют приоритетное право на получение денег, а юридические лица обычно получают свое в третью очередь. Поэтому как юридические лица, так и вкладчики сумм более 1,4 млн рублей обращаются к руководству банков за помощью в оформлении липовых депозитных счетов за соответствующее вознаграждение. Это самые распространённые незаконные операции с вкладами. 

Впрочем, проверками выявлены и совсем вопиющие случаи, когда деньги даже не вносятся в банк, документы оформляются и мошенники получают реальные проценты по фиктивным вкладам.

Опасность «липовых» депозитов состоит в том, что это излишняя нагрузка на АСВ и фонд из которого выплачиваются компенсации пострадавшим вкладчикам. На сегодняшний день количество мошеннических вкладов составило 6,8% от общего числа застрахованных депозитов. 

К счастью добросовестных вкладчиков, АСВ на сегодняшний день разработало методику проверки сомнительных вкладов и может расследовать незаконные схемы. Такие сделки оспариваются в суде и он всегда защищает интересы АСВ.