пн - пт с 9:00 до 18:00
8 800 775-48-19, 8 909 223-89-22

Как инвестировать в ПИФы — алгоритм выбора фонда для начинающего инвестора

Многие начинающие инвесторы интересуются, как нужно выбирать паевой инвестиционный фонд. В этой сфере представлено большое количество компаний и каждая специализируется на конкретной отрасли.

Существуют фонды:

  • акций
  • облигаций
  • смешанных инвестиций
  • индексные фонды
  • ипотечные
  • кредитные

Также есть организации, инвестирующие в художественные ценности.

Как инвестировать в ПИФы - алгоритм выбора фонда для начинающего инвестора

Определите цель инвестирования в ПИФы

  1. Выбор огромен, поэтому в первую очередь необходимо определить цель инвестирования:
    • получение высокого дохода;
    • получение прибыли выше уровня инфляции;
    • сохранение капитала.
  2. Следует определить для себя:
    • В какие инструменты вы будете вкладывать свои деньги через механизм ПИФов — акции, облигации, недвижимость
    • А также проанализировать историю доходности паевого фонда.

Не сравнивайте паевые инвестиционные фонды из разных категорий

При инвестировании важно учитывать соотношение риска и доходности. Агрессивные высокодоходные торговые стратегии всегда отличаются повышенным уровнем риска. Если вы хотите значительно приумножить капитал, то надо быть морально готовым к большим просадкам при неблагоприятной ситуации на рынке.

Считается, что фонды акций более подвержены риску, чем фонды облигаций, потому что практически невозможно предугадать, как изменится цена акций через несколько лет. Оптимальный срок для таких вложений – 3-4 года, однако нет гарантии, что стоимость акций не упадет или останется на прежнем уровне, а вырастет за данный период.


Для получения точной картины желательно сравнивать ПИФы, которые инвестируют в одинаковые виды активов. Анализируемый период можно выбрать разный: от 1 месяца до 5 лет, но лучше взять 1 год, если компания недавно работает.

Ориентируйтесь не только на доходность паевого фонда

Частые ошибки:

  • При выборе паевого инвестиционного фонда нельзя ориентироваться только на его историческую доходность, т.к. это совершенно не гарантирует вам получение такой же доходности в будущем.
  • Нельзя доходность ПИФа, впрочем, как и прибыльность по какой бы то ни было ценной бумаге, разбирать вне рисков, которые сопровождают любые вложения.
  • Нельзя также не обращать внимания и на стесняющие обстоятельства, которые сопровождают обслуживание, например, на неимение возможности в любой удобный для клиента день погасить свой пай, как это происходит в фондах типа закрытого.

Корректное сопоставление паевых инвестиционных фондов можно 7 критериев, которые необходимо учитывать при выборе ПИФ осуществить исключительно в рамках одной категории.

Ориентируйтесь не только на доходность паевого фонда

На что нужно обращать внимание при выборе паевого инвестиционного фонда?

Основные характеристики:

  • Территория инвестирования ПИФа (фонд акций, облигаций, недвижимости, акций второго эшелона, закрытый, открытый, индексный и т.д)
  • Минимальная сумма инвестиций
  • Историческая доходность, качество управления активами
  • Репутация, срок работы УК
  • Надежность, рейтинговые показатели ПИФа
  • Размер комиссии управляющей компании, наличие скидок, надбавок;возможность обмена паев

Диверсификация при инвестициях в пифы

[todo]Начинающему инвестору эксперты советуют придерживаться «золотого» правила инвестирования: диверсифицировать риски. Вкладывайте сбережения в разные ПИФы, финансовые инструменты, виды активов и а так же сегменты экономики.

Для начального этапа это достаточно неплохой совет, который поможет вам защититься от вас самих, но при более тщательном подходе, опыте и обучении обычно выгоднее именно инвестиции в один основной вид активов и небольшие эксперименты со всеми остальными.


К примеру, вы можете выбрать для себя эти стратегии инвестирования в недвижимость,  как способ нарастить капитал и получить стабильный денежный поток, а финансовую подушку держать на депозитах, плюс выделить небольшую долю для консервативных инвестиций в паевые фонды облигаций.

Как и когда следует инвестировать в открытые паевые инвестиционные фонды

Однозначно можно посоветовать покупку пая в открытом инвестиционном фонде, когда клиенту необходимо сохранение мобильности его средств, то есть возможности обращения к ним в любой момент времени. В случае, когда этот фактор не столь весом, но интересна повышенная относительная доходность, есть смысл обращать внимание на фонды закрытого типа, ведь именно в них основной объем инвестиций направлен в уже функционирующий бизнес, в его высокотехнологичные сферы, в землю и недвижимость, в венчурные вложения.

 

5 шагов к денежному потоку на новостройках
+ 2 чек-листа от инвестора