Обзор инструментов инвестирования в криптовалюты

Криптовалюта или цифровая валюта – это очень перспективное направление в плане инвестирования. История биткоина показывает, что здесь можно очень неплохо заработать, причем прибыли у некоторых людей такие, каких не найти в других отраслях.

 Обзор инструментов инвестирования в криптовалюты

К примеру, биткоин с момента своего появления в 2008 году и до 2017 года вырос просто невероятно. Сначала это была монета, ценность которой вообще не рассчитывали, а давали несколько десятков тысяч биткоинов за 1 доллар, но уже в сентябре 2017 года за 1 ВТС можно было получить 4000 долларов. Прибыль людей, купивших или добывших такие деньги в самом начале, скажем, когда 1 биткоин приравнивался к 1 доллару, и продавших накопленную сумму сейчас минимум за 4000 долларов, просчитать совсем нетрудно. Она огромна.

И хотя далеко не каждая криптовалюта повторит такой путь, тем не менее сейчас существует довольно много интересных вариантов для вложений денег. О чем идет речь?

Краткий обзор инструментов

Для начала все существующие инструменты можно представить в виде краткого списка. Итак, это:

• инвестиции в голубые фишки;
• вложения в оборудование для майнинга;
• инвестиции в и ставки на перспективные монеты;
• вложения в ICO (Initial Coin Offering);
• ХАЙПы, деривативы и сетевухи;
• инвестиции в облачный майнинг.

Здесь список построен по принципу от того, что вызывает наибольшее доверие (первые 4 пункта) и к тому, что спорно (последние 2 варианта). Но для лучшего понимания ситуации стоит рассмотреть все инструменты.

Инвестиции в голубые фишки

Голубые фишки в мире криптовалют – это основные цифровые деньги, показавшие самый мощный потенциал с реализацией. На данный момент мы говорим об Эфире и Биткоине. Большинство инвесторов сейчас выделяют именно Эфир, потому что у него не только неплохая капитализация (21,3 миллиарда долларов на 1 июня 2017 года), но и очень большие темпы роста, а также потрясающие перспективы.

По прогнозам уже к концу 2017 года общий объем привлеченных денег у Эфира может превысить капитализацию биткоина (на 1 мая та составляла 22 миллиарда долларов). При этом у Эфира очень большие показатели роста, а по суточным объемам торгов он нередко выходил в лидеры.

Но это не значит, что от Биткоина совсем нужно отказаться. Он демонстрирует неплохую тенденцию: так, в 2016 году за 1 ВТС давали еще 1000 долларов, что считалось уже очень неплохим показателем, а сейчас можно продать по 4000, причем эксперты говорят, что это – далеко не предел.

То есть эти криптовалюты можно рассматривать как голубые фишки, причем со стратегией холодного хранения. Это значит, что деньги имеет смысл вкладывать на большой срок, в среднем речь идет о периоде от 3 до 5 лет. И такие средства для получения дохода «замораживаются»: к ним не обращаются, когда срочно понадобились деньги (критические ситуации мы не обсуждаем). Они просто лежат и работают на вас за счет общей тенденции.

При этом на длительный срок лучше не рассматривать биржи и сторонние сервисы, потому что в перспективе, предполагающей несколько лет хранения, они ненадежны. Биржи могут рухнуть, сайты – перестать работать, в результате чего, опять же, вы потеряете вложенные деньги.

Состав голубых фишек со временем меняется. Сейчас это Биткоины и Эфир, а через какое-то время к ним может добавиться еще валюта. Или уйти, то есть рынок нужно отслеживать, и если криптовалюта внезапно теряет капитализацию, например, появляются тревожные признаки, что она схлопнется, то от нее стоит вовремя избавиться.

Но в то же время не нужно поддаваться панике, потому что и Биткоин, и Эфир часто теряют в цене, а потом снова отыгрывают. У них вообще высокая волатильность, это их особенность. Но в долгосрочных перспективах они все равно растут, именно поэтому здесь и имеет смысл вложение средств на длительный срок.

Оборудование для майнинга

Зарабатывать можно не только на покупке криптовалюты, но и на ее добыче. Причем довольно неплохо, особенно если сосредоточиться не на какой-то одной конкретно, а на разных. Есть криптовалюты, которые уже достаточно сложно рассчитывать, нужны большие мощности. Однако есть и цифровые деньги, которые еще в начале пути, с ними другая история: там не требуются большие вложения, правда, они могут не окупиться. Тут нужно просчитывать риски, возможную выгоду, смотреть на рынок.

Чтобы получить выгоду, нужно разбираться в железе, понимать, какое оборудование имеет смысл покупать, какие вложения себя окупают. Кроме того, мощности придется время от времени усиливать, потому что постоянно возрастают требования. И еще необходимо учесть затраты на электроэнергии, ведь оборудование должно работать непрерывно. Также будут какие-то расходы на обслуживание: это или ваше личное время, или наем какого-то сотрудника, специалиста, который станет за всем следить, чтобы доход был полностью пассивным.

Фактически, речь идет об очень перспективном направлении инвестиций, поскольку рынок криптовалют развивается, а оборудование всегда будет востребовано. Причем риски здесь даже меньше, потому что сама техника у вас все равно останется. Даже если вы прогорите на одной какой-то валюте, ничто не мешает переключиться на другую. Но если ошибиться с расчетами, уровень доходности может быть ниже ожидаемого.

Инвестиции в перспективные монеты

Кроме Биткоина и Эфира, на рынке еще много других криптовалют, например, Лайткоин. 17 июня 2017 его капитализация составила больше 2 миллиардов долларов, что довольно неплохо. Вообще перспективные монеты – это то, что может отыграть. За ними уже стоит какая-то история, есть привязка к определенной команде, компании, их уже где-то принимают, обменивают.

Но в то же время перспективные моменты – это криптовалюта, главная ценность которой пока что состоит в потенциале. На них можно неплохо заработать, возможно, даже очень хорошо, но всегда есть риски, что эти вложения себя не окупят. Поэтому выделять последние деньги на них не стоит.

Ставки на перспективные монеты

Вообще криптовалют сейчас насчитывается где-то минимум около 2 тысяч, причем это количество постоянно продолжает расти. Поэтому сама по себе цифра – неточная, она просто дана для того, чтобы вы представляли себе масштабы. И рынок знает о самых успешных (Биткоин и Эфир на данном этапе), но огромное количество проектов провалилось или просто пока не смогло реализоваться.

Среди них есть и такие монеты, которые «лопнули», этот эффект еще называют «мыльным пузырем». То есть сначала их стоимость увеличивалась, а потом что-то пошло не так, и они резко откатились. И сейчас пребывают в упадке.

Однако если ничего не получится, вы потеряете все вложения. Именно поэтому такой инструмент называют ставками. Здесь трудно что-то просчитать до конца, можно только делать прогнозы, но не больше. Рисковать большими суммами по понятным причинам не стоит.

Вложение в ICO

Инвестирование в ICO или в Initial Coin Offering – это вложение в стартовый проект, то есть фактически еще до того, как криптовалюта появилась на рынке. Здесь все зависит от того, что будет с ней происходить дальше. Довольно интересное направление, но заниматься им стоит, если есть знания, позволяющие оценивать перспективы того или иного проекта. И, разумеется, доступ к информации о том, как на самом деле обстоят дела у команды, корпорации и т. п.

Рискованные инвестиции

К ним относятся хайпы, сетевухи, вложения в облачный майнинг. Конечно, риски есть всегда, но эти 2 пункта выделены, потому что здесь есть вероятность потерять все не только из-за ситуации на рынке, а просто потому, что вас обманет партнер. Если нет рычагов давления или основания для полного доверия, то лучше с таким вариантом просто не связываться, потому что способов вернуть криптовалюту не существует.

Подводя итоги, стоит отметить, что криптовалюта – это очень перспективное направление для инвестирования. Инструментов здесь существует достаточно для формирования полноценного портфеля. Конкретный успех зависит от выбранной стратегии, расчетов и от ситуации на рынке. Но многое говорит о том, что экономика будущего – за криптовалютой.

Формируем инвесторский портфель в криптовалюте на 5 лет

При инвестировании нужно разобраться с тем, во что вы, собственно, будете вкладывать средства. То есть речь идет о базе для криптовалютного портфеля, о его фундаменте. И тот должен держаться на голубых фишках.

В отношении криптовалюты это то, за чем стоит уже какая-то экономика. Итак, на первом месте – эфир. Такой выбор может показаться не самым очевидным для тех, кто только начал разбираться в теме, но если человек уже какое-то время интересуется происходящим, то он не будет особо как-то удивлять.

Почему именно Эфир?

Казалось бы, у всех на слуху Биткоин, он – самый дорогой среди всех, но почему же тогда Эфир? Если посмотреть на события и скачки курсов валют в 2017 году, то можно увидеть, что темпы роста именно этой криптовалюты опережают все остальные. Более того, по капитализации, то есть по количеству привлеченных средств он уже на втором месте, причем разница между ВТС и Эфиром сокращается очень быстро.

Почему? Откуда такой ажиотаж? По факту, Эфир для блокчейна – это что-то вроде айфона. Когда смартфон только вышел, он дал возможность отказаться отдельно от навигаторов, от качественных фонариков, от фотоаппаратов и даже от камер. У него есть все эти приложения: можно не заходить отдельно в компьютер, не разбираться с терминалами торговли на биржах, а просто загрузить все в один гаджет.

Фактически, появилась совершенно уникальная платформа, которую постоянно совершенствовали и расширяли. И каждый программист, разрабатывая новый удобный софт, прикольную фишку, увеличивал желание приобрести такой гаджет. В то же время он получал возможность заработать, он показывал себя, наконец, он мог поймать выгодное предложение.

Конечно, тут есть и свои риски. Но такое положение дел нельзя назвать однозначно негативным. Оно приводит к повышению волатильности валюты, в результате чего на той получается неплохо заработать. Что, в свою очередь, приводит к растущему интересу.

Важный момент: Эфир своей технологией привлек внимание огромного количества известных коммерческих и даже банковских структур (Сингапур, например). Речь на данном этапе не идет об официальном признании, но все это помогает увеличить объем средств.

А еще на базе технологии Эфира были созданы довольно известные криптовалюты, например, агур, у которого капитализация тоже весьма неплохая, уже свыше 50 миллионов долларов. Причем прогнозы экспертов в этом отношении позитивные.

Подводя коротко итоги, стоит отметить следующее. Эфир – это:

• быстрорастущая криптовалюта, по своим темпам обогнавшая в 2017 году даже ВТС;
• уникальная технология, которая заинтересовала большое количество разных корпораций;
• очень мощная по потенциалу развития база для создания других цифровых валют.

Конечно, это далеко не все ее достоинства, подробности были описаны выше. Но сказанного хватает для того, чтобы выделить под эфир до 50% от всего портфеля.

Биткоин – почетное второе место

Летом 2017 года это все еще лидер рынка криптовалют. В отличие от Эфира, который представляет собой умные контракты, ВТС является валютой, то есть цифровыми деньгами. Их сейчас можно вывести в огромном количестве обменников, перевести средства онлайн на доллары, евро, гривны, рубли, фунты и прочее, вопрос только в курсах.

У ВТС есть история успеха, в него верит большое количество людей, и его популярность позволяет наращивать капитализацию. По всем прогнозам Эфир вырвется в лидеры, а Биткоин отойдет на второе место, но вот оттуда его в обозримом будущем вряд ли кто-то потеснит, так что инвестировать имеет смысл. ВТС тоже растет, поэтому вложение себя окупит.

К тому же сейчас очень многое делается под Биткоин, создается инфраструктура, его начинают принимать в крупных торговых виртуальных сетях, магазинах и т. п. Так что сбрасывать ВТС со счетов в связи с успехом Эфира, конечно же, не стоит.

Что такое Рипл?

Рипл возникла как система, которая была призвана заменить СВИФТ. Тут есть децентрализованный контроль транзакций, то есть существует определенная защита, а сам алгоритм отличается от того, что имеется у Биткоина. И многие считают такой вариант заслуживающим доверия.

Валюту Рипл создали раньше, чем ВТС, но получила признание она позже, потому что довольно долго совершенствовалась, над этим тщательно трудились. Сейчас ею все больше интересуются банки, несколько десятков, в том числе и очень крупные азиатские, на этой системе разрабатывают пилотные проекты.

В настоящем Рипл еще только изучают, и есть мнение, что сам по себе этот вариант довольно сильно недооценен. Поэтому вопрос его роста – дело времени. На данный момент Рипл занимает третье место по капитализации, так что в портфель обязательно должен входить. Другое дело, что решать, какое именно количество средств на это решение выделить, стоит в каждом случае индивидуально.

Что можно сказать о Лайткоине?

Лайткоин растет стабильно, но медленно. У него тоже есть своя история, привлечены определенные средства, он надежен, но при этом какие-то уникальные свойства отсутствуют. Поэтому здесь риски небольшие, но и выигрыш впечатляющим при инвестировании тоже вряд ли будет.

Так что иметь в виду его стоит, но нежелательно как-то особо рассчитывать на эту валюту. Ее можно взять из интереса. При желании никто не мешает такой вариант в принципе проигнорировать.

Перспективные монеты

Кроме голубых фишек есть еще и те, к которым не мешало бы присмотреться. Они могут потенциально принести неплохую прибыль, но риски здесь есть, и они однозначно довольно высокие. Поэтому вкладывать совсем уж высокие деньги не стоит.

Кроме того, при покупке монет BitShares вы вкладываете деньги в компанию, которая все разработала, можете получать дивиденды, в общем-то это целая подотрасль. И по мере роста всего мира блокчейна спрос на их услуги будет только увеличиваться, потому что они предлагают уникальную возможность после продажи цифровых валют инвесторам где-то держать свои средства без налогообложения и без неудобных вопросов о происхождении такой прибыли.

Причем у BitShares очень серьезная защита от хакеров, которую они постоянно совершенствуют, а сами транзакции осуществляются в течение 5 секунд, то есть мгновенно. Что выигрышно смотрится на фоне того же Биткоина, где перевод идет где-то в течение часа, а в мире современного бизнеса это попросту невыгодно. Так что компания-разработчик всерьез рассчитывает на то, что все обменники или, как минимум, самые крупные со временем перейдут на их ресурс. Что заметно укрепит позиции. Одним словом, перспективы здесь очень серьезные.

Агур – еще один довольно интересный вариант с хорошим прогнозом. Речь идет о рынке ставок и предсказаний, что создает базу для появления децентрализованных казино, где будут крутиться очень большие деньги, но которые невозможно станет запретить. С этой точки зрения у Агура все хорошо, так что иметь в виду его стоит.

Фактум – это юридический блокчейн, возможность проверки сделок. Пока что еще довольно непроработанная система, но учитывать следует хотя бы потому, что у рынка потребность в чем-то подобном есть, а значит, ее надо как-то удовлетворять.

И еще один перспективный вариант – ZCash. Пока что он только начинает развиваться, но у него очень неплохая идея: полная анонимность отправителя, получателя, неизвестна даже сумма.

Дело в том, что сейчас уже идет активная разработка расшифровки транзакций биткоинов, к ним приковано внимание, этой криптовалютой активно интересуются службы безопасности, правоохранительные органы и т. п. Соответственно, все, кому нравилась анонимность, то есть те люди и организации, для которых она была в приоритете, будут рано или поздно искать варианты. Этот процесс уже пошел.

А ZCash предлагает альтернативу. И понятно, что поскольку формируется запрос, то система, которая может его удовлетворить, рано или поздно неплохо выиграет на этой ситуации. Поэтому инвестировать в такую криптовалюту смысл имеет.

Как рассчитать портфель?

Новичкам не всегда понятно, как именно рассчитать портфель, сколько стоит вкладывать в ту или иную сумму. В качестве примера можно взять вот этот вот вариант. Только, разумеется, надо сделать копию документа и подставить свои суммы и свои криптовалюты.

Начинать работать стоит с самыми проверенными. Перед вложением средств о каждом проекте нужно собирать как можно больше информации. И, разумеется, больше вложений в голубые фишки, меньше – во что-то рискованное. Но это уже общая стратегия для всех видов инвестирования.