
Приветствую, это Андрей Меркулов.
Вчера написал армейский друг. Говорит, ему все советуют покупать биткоин. Что я думаю, стоит или нет?
Эта стратегия точно подходит не всем. Вот пара вопросов для самопроверки:
1. Сколько вы готовы не трогать деньги, которые инвестировали в Bitcoin?
Если ответ — больше 5 лет, отлично. От 3-х — терпимо, меньше года — точно нет
Биткоин — очень волатильный актив. В предыдущий цикл разница между пиком и дном цены была 83%, в текущий цикл 77%
Разберем пример:
Представьте, вы продали единственную квартиру в надежде разбогатеть за 10 млн.₽ и положили деньги в биткоин на пике в декабре 2017 года. Через год у вас осталось бы лишь 1,7 млн.₽ от этих инвестиций
Но уже через 3 года, весной 2021, у вас было бы 33,6 млн.₽, если хватит терпения не продавать.
2. Готовы ли вы потерять те деньги, которые инвестировали в биткоин?
Помимо волатильной цены, у него есть дополнительные риски:
Централизованные биржи и сервисы взламывают, они банкротятся, вводят санкции против денег пользователей. Поэтому нужно разбираться и использовать децентрализованные кошельки и DEFI для управления финансами.
Биткоин — древняя неэффективная технология. Для его работы нужно куча электричества и оборудование — АСИКИ. Их в основном производят в Китае и они очень быстро устаревают, часто даже не успевая себя окупить. Они сосредоточены в местах с дешевой розеткой — в Иркутске, рядом с АЭС и т.д.
Сейчас есть более технологичные, например, Ethereum, но у него свои риски.
Про создателя биткоина под псевдонимом Сатоши Накомото до сих пор ничего не известно. Тут могут быть сюрпризы.
Расскажу о стратегии, по которой покупаю каждую неделю биткоин и эфир, и зачем это делаю.
Делитесь в комментариях, покупаете ли биткоин или только пока думаете?
Сегодня я не смог оплатить с двух разных карт, выпущенных двумя разными банками в разных странах простую услугу — прогулки на сегвеях по винодельне.
Еле договорился, чтобы приняли наличные доллары, и то строго по предоплате. Я думаю что 2023-24 год будут временем массового принятия криптоплатежей без посредников, поскольку бизнес поймет, сколько денег он теряет, когда ему не могут заплатить клиенты
А пока уже сейчас можно сделать себе отдельный горячий криптокошелек для регулярных трат и держать там небольшую сумму для расходов. А при оплате спрашивать — do you accept crypto?
Кому стоит покупать биткоин, а кому нет, я уже писал. Теперь немного о моей стратегии, и как вы можете применить ее для себя.
Стратегия основывается на высокой среднегодовой доходности. При регулярных закупках цена входа усредняется, и есть высокая вероятность увеличить капитал в 5-20 раз на следующем бычьем цикле.
Если хотите инвестировать в биткоин, в простом виде я бы разделил всю сумму инвестиций на несколько частей:
Читайте также: 3 совета инвесторам.
*Не является финансовой рекомендацией.
О причинах, почему я перестал вести учет крипто-активов в долларах, читайте дальше.
Я не сразу пришел к тому, чтобы перестать думать о том, сколько сегодня стоит Ethereum, Bitcoin или любая другая монета, которую накапливаю на долгосрок.
Раньше по 10 раз в день заходил на coinmarketcap, чтобы «быть в курсе», и мои мысли были заняты беспокойством.
Инсайт №1:
Когда биткоин с 20 тыс.$ упал до 3 тыс.$ в начале 2018 года, я понял — крипто-портфель нужно считать отдельно от основного и смотреть на него как на специальную скоростную дорожку.
Этот актив волатилен. Если его считать вместе с другими активами, то будешь постоянно думать, что в портфеле либо слишком много крипты, либо слишком мало. И совершать ошибки на ребалансировке.
Вместо этого для еженедельного накопления я принял всего одно допущение — любая цена, по которой я куплю ВТС сейчас, будет ниже цены через 5 лет. Это хорошее логическое объяснение, почему все еще можно покупать в долгосрок, если курс вдруг вырос на 20% за сутки.
Итак, я принял для себя, что любая цена, по которой куплю, с вероятностью 80% будет ниже цены продажи через 4-5 лет.
Перестал считать крипто-портфель частью основного и не пытаюсь выделить на него какую-то долю типа 20-40% от капитала. Писал ранее, почему это не имеет смысла.
Но при этом каждый четверг на День инвестора меня одолевали сомнения — достаточно ли упало, а не сильно ли выросло. Суть этих сомнений всегда одна — стоит ли отложить покупку в ожидании лучшей точки входа. Правильный ответ — нет, не стоит.
Финальный инсайт, который поставил все на свои места.
Надо считать крипто-портфель и ставить цели в количестве монет, а не в долларах. В этом случае в любой момент покупки цена будет постоянной. 1 ETH всегда будет стоить 1 ETH, а 1 BTC = 1 BTC. Ну а первая цель по накоплению может быть 100 ETH, 10 BTC и т.д. 🙂
Андрей Меркулов @tinvest